Политика противодействия легализации доходов (AML) и идентификации клиентов (KYC)

Редакция от 17.06.2026.

1. Цель политики

Настоящая Политика устанавливает порядок идентификации клиентов и мониторинга операций, направленный на предотвращение использования сервиса PaySupp (оператор — ОсОО «ПейСапп», Кыргызская Республика, г. Бишкек, Свердловский район, ул. Чуй, д. 152, офис 102, ИНН 02110202620057, ОКПО 27254893) для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, финансирования терроризма, а также иных незаконных операций, в соответствии с законодательством Кыргызской Республики о противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) преступных доходов, применимыми требованиями Федерального закона № 115-ФЗ в части операций с участием резидентов РФ, и рекомендациями ФАТФ.

2. Идентификация клиентов (KYC)

До начала приёма платежей PaySupp проводит проверку клиента, которая может включать:

• проверку регистрационных документов юридического лица или индивидуального предпринимателя;
• идентификацию бенефициарных владельцев и лиц, осуществляющих контроль над юридическим лицом;
• проверку характера и целей деятельности, источников происхождения денежных средств;
• проверку по перечням лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

PaySupp вправе запросить дополнительные документы или сведения, а также отказать в подключении или приостановить оказание Услуг при невозможности подтвердить личность клиента или законность его деятельности.

3. Мониторинг операций

• Все платёжные операции проходят автоматизированный скоринг с учётом суммы, частоты, географии и иных параметров.
• Операции, имеющие признаки подозрительных, могут быть приостановлены до завершения проверки.
• При выявлении операций, подлежащих обязательному контролю, PaySupp информирует уполномоченные органы в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

4. Запрещённые виды деятельности

Сервис не может использоваться для приёма платежей, связанных с:

• незаконным оборотом наркотических средств, оружия и иных запрещённых товаров;
• деятельностью, не имеющей соответствующих разрешений или лицензий, если такие разрешения требуются законодательством;
• финансовыми пирамидами, мошенническими схемами и иной деятельностью, нарушающей права потребителей;
• иными видами деятельности, запрещёнными законодательством Российской Федерации.

Полный перечень ограничений и список разрешённых категорий деятельности уточняется индивидуально на этапе подключения.

5. Хранение информации

Документы и сведения, полученные в рамках процедур KYC, хранятся в течение срока, установленного законодательством о противодействии легализации доходов, и используются исключительно для целей соблюдения применимых требований.

6. Обновление политики

PaySupp оставляет за собой право обновлять настоящую Политику в связи с изменением законодательства или внутренних процедур контроля рисков.